ما هي استراتيجية الاستثمار في الشراء والاحتفاظ؟

ما هي استراتيجية الاستثمار في الشراء والاحتفاظ؟

يونيو 15, 2022 بواسطة admin 0

[ad_1]

عندما كان عمري 20 عامًا ، أخبرني عمي أن أحد أفضل الطرق لبناء الثروة على المدى الطويل من خلال عدم القيام بأي شيء تقريبًا هو الاستثمار في سوق الأسهم.

لم أصدقه.

قال لي “قم بالشراء واحتفظ به على المدى الطويل وستعمل بشكل جيد”. “لكسب المال حقًا ، تحتاج إلى امتلاك الأسهم. لن تصبح ثريًا بمجرد ادخار راتبك “.

غيرت تلك المحادثة طريقة تفكيري بالمال إلى الأبد.

على الرغم من الضجيج في هذه الأيام حول التداول ، فإن إحدى أفضل الطرق وأكثرها شيوعًا لبناء الثروة على المدى الطويل هي من خلال تنفيذ استراتيجية استثمار الشراء والاحتفاظ بالانضباط. إذا كنت قد سمعت من قبل عن وارن بافيت أو جون بوجل أو بيتر لينش ، فستعرف هذه المُثُل جيدًا.

ومع ذلك ، إذا كانت استراتيجية الاستثمار بالشراء والاحتفاظ غير مألوفة بالنسبة لك ، فأنا أحب أن أشارككم الحكمة التي نقلها لي عمي ، والتي يمكن أن تغير حياتك المالية بقدر ما فعلت لي.

ماذا يعني “الشراء والاحتفاظ”؟

تركز إستراتيجية استثمار الشراء والاحتفاظ على شراء الأصول المالية (مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة) أو الأصول العقارية (مثل العقارات) بقصد الاحتفاظ بها لفترات طويلة من الوقت ، على الرغم من تقلبات السوق أو الاقتصاد .

عادةً ما يكون أسلوب استثمار أكثر سلبية يتجاهل التداول النشط أو البيع على المكشوف أو توقيت السوق أو أي أنشطة أخرى تتضمن شراء وبيع الأصول خلال فترات زمنية قصيرة.

اقرأ أكثر: كيف تستثمر في الأسهم: دليل المبتدئين لسوق الأسهم

إيجابيات الشراء والتملك

نظرًا لأن استراتيجية الشراء والاحتفاظ قد أحدثت العجائب لوارن بافيت ، فربما تتساءل عن سبب اكتسابها لهذه السمعة الطيبة. بشكل عام ، هذا لأن نهج الشراء والاحتفاظ يميل إلى:

  • يجلب للمستثمرين بعض الهدوء في عواصف السوق.
  • يزيد من احتمالات كسب المال وعدم خسارة المال.

جلب الهدوء في العاصفة

نظرًا لأن الشراء والاحتفاظ أكثر سلبية من التداول النشط ، فإنه يسمح للمستثمرين بوضع الأموال باستمرار في مجموعة من الاستثمارات التي يفهمونها ويؤمنون بها دون القلق بشأن التقلبات قصيرة الأجل في السوق.

نظرًا لأن الكثيرين منا ربما لم يمروا بفترات من تقلبات السوق الممتدة (حتى الآن) ، فإن نهج الشراء والاحتفاظ يمكن أن يسمح للمستثمرين بالجلوس ونسيان تقلبات السوق قصيرة الأجل (اعتمادًا على الآفاق الزمنية ، وتحمل المخاطر ، و القدرة على المخاطرة).

اقرأ أكثر: لماذا لا تهتم بهبوط سوق الأسهم في حالة حدوث ركود

عندما تكون الأسواق متقلبة ، فإن عدم التدخل في محفظتك أمر جيد. وفقًا لبنك الولايات المتحدة ، فإن أولئك الذين قفزوا إلى السوق وخرجوا منه بمرور الوقت لديهم احتمالية أكبر بكثير لتفويت أفضل أيام أداء السوق ، والتي أكلت بشكل كبير عائداتهم.

إذا كنت قد استثمرت 10 دولارات أمريكية في S&P 500 في 1 يناير 1990 ، واحتفظت به حتى 31 ديسمبر 2021 ، فستحصل على 26 ضعفًا من أموالك. على العكس من ذلك ، إذا فاتتك أفضل 60 يوم تداول خلال تلك الفترة ، فستكون قد خسرت 1.43 ضعفًا فقط لأموالك.

المصدر: USBank.com | لقطة شاشة لأوبري تشابنيك

المصدر: Giphy.com

هذه هي قوة الاستثمار بالشراء والاحتفاظ. إنه يوفر عليك من نفسك عندما يتعلق الأمر بالبيع الذعر.

كما أن نهج الشراء والاحتفاظ يمنع المستثمرين من إغراء التداول ، حيث نادرًا ما تنتهي هذه الأنواع من الأنشطة بشكل جيد بالنسبة لمعظم المستثمرين.

اقرأ أكثر: هل أنت معرض لخطر التخلص من مدخراتك من خلال التداول بكثرة؟

وضع الاحتمالات في صالحك

بالإضافة إلى حمايتك من الصعود والهبوط في السوق ، تزيد إستراتيجية الشراء والاحتفاظ من احتمالات جني الأموال وعدم خسارة الأموال.

نظرًا لقوة التركيب – أو ما يسميه ألبرت أينشتاين “عجائب الدنيا الثمانية” – فكلما طالت مدة بقائك في السوق ، قل احتمال خسارتك للمال.

اقرأ أكثر: إذا كنت لا تزال لا تؤمن بقوة الفائدة المركبة ، فعليك أن ترى ذلك

بين عامي 1929 ومايو 2022 ، كان لدى المستثمر الاحتمالات المحددة التالية لخسارة الأموال في S&P 500:

  • 46٪ في أي يوم.
  • 26٪ على مدى 1 سنة.
  • 6٪ على 10 سنوات.
  • 0٪ على مدى 20 سنة.

في حين أن الأداء السابق لا يضمن العوائد المستقبلية ، إلا أن هناك الكثير من البيانات التي تشير إلى أن استراتيجية الشراء والاحتفاظ هي إحدى الطرق الأكثر موثوقية لبناء الثروة.

وينطبق الشيء نفسه على أولئك الذين استثمروا في ذروة السوق. كلما زاد الأفق الزمني للشراء والاحتفاظ ، كانت احتمالات الخروج للأمام أفضل.

المصدر: بن كارلسون ، “ثروة من الحس السليم” | لقطة شاشة لأوبري تشابنيك

سلبيات الشراء والتملك

بينما يبدو الشراء والاحتفاظ رائعًا ، إلا أن له بعض العيوب:

  • إذا كنت لا تشتري السوق ، فمن الصعب أن تعرف ماذا تشتري.
  • عندما ينخفض ​​السوق ، لا يزال يؤلم ، ويمكن أن يحدث لبعض الوقت.

إذا كنت لا تشتري السوق ، فمن الصعب أن تعرف ماذا تشتري

إذا تابعت وارين بافيت ، فأنت تعلم أنه بالإضافة إلى كونه مستثمرًا في الشراء والاحتفاظ ، فهو أيضًا خبير في اختيار الأسهم. يدير Warren حاليًا محفظة تضم حوالي 50 ملكية (مقابل 500 من S&P 500) مع الشركة التي تحتفظ بمحفظة الأسهم الخاصة به ، Berkshire Hathaway ، التي تحمل سجلًا قويًا بفوزها على S&P 500 خلال العقدين الماضيين.

بمتوسط ​​فترة احتفاظ تصل إلى 20 عامًا (مقابل 5.5 شهرًا للمستثمرين الآخرين) ، طور Warren خبرة لا تصدق في تحديد الأسهم المناسبة للشراء والحفاظ على الاقتناع بها.

بمقارنة نتائج وارين بالبحث حول انتقاء الأسهم الذي يخلص إلى أن معظم جامعي الأسهم لا يتفوقون على السوق وأن المتداولين النشطين ينتهي بهم الأمر بشكل أسوأ بكثير ، فمن السهل أن ترى كيف يمكن أن يكون شراء الأسهم الفردية والاحتفاظ بها أمرًا خطيرًا إذا لم تكن وارين بافيت.

في الواقع ، هناك العديد من خبراء السوق مثل Nick Maggiulli (المؤلف الأخير لـ “Just Keep Buying”) الذين أجروا بحثًا جوهريًا لاستنتاج أنه لا ينبغي عليك حتى عناء اختيار الأسهم الفردية.

نظرًا لوجود القليل من البيانات التي تدعم قدرة المستثمر العادي على تنفيذ استراتيجية شبيهة بوارن بافيت ، فإن الشراء والاحتفاظ بالسوق على مدى فترات طويلة من الزمن يميل إلى توفير أعلى احتمالية للنجاح.

عندما ينخفض ​​السوق ، لا يزال يؤلم ويمكنه لبعض الوقت

بغض النظر عما تستثمر فيه ، فإن التصحيحات والأسواق الهابطة والانهيارات أمر لا مفر منه. في حالة حدوث انكماش اقتصادي ، يمكن أن يمر مستثمرو الشراء والاحتفاظ بفترات طويلة من الخسائر الكبيرة إذا اختاروا عدم بيع ممتلكاتهم.

كبشر ، من المفهوم أن نواجه صعوبات في التعامل مع هذه الأنواع من الخسائر على أمل حدوث تحول.

يجب على جميع المستثمرين أن يكونوا موافقين على قبول مخاطر الاستثمار هذه ولكن يجب على أصحاب الشراء والمالكين بشكل خاص. عندما ينخفض ​​السوق وترى اللون الأحمر ، يكون من الجيد البيع. من واقع خبرتي في تداول الأسهم الفردية ، أعرف هذا الشعور جيدًا.

ولكن على حد تعبير تشارلي مونجر (شريك وارن بافيت) ، “إذا كنت ستستثمر في الأسهم على المدى الطويل أو العقارات ، فستكون هناك بالطبع فترات يكون فيها الكثير من الألم وفترات أخرى يكون فيها هناك طفرة. عليك فقط أن تتعلم كيف تعيش من خلالها “.

اقرأ أكثر: كيفية تحديد مدى تحمل مخاطر الاستثمار

الخط السفلي

عندما تنظر إلى البيانات ، من الواضح أن استراتيجية الاستثمار بالشراء والاحتفاظ هي طريقة رائعة لبناء الثروة على المدى الطويل – إذا تم ذلك بشكل صحيح.

إذا كان لديك تداول نشط أو حكة في انتقاء الأسهم ، ففكر في تخصيص جزء صغير من المحفظة كأموال “ممتعة” واستخدمها.

نحتاج جميعًا إلى ترك بعض المساحة للمتعة ، أليس كذلك؟

الصورة المميزة: PX Media / Shutterstock.com

اقرأ أكثر:



[ad_2]